Что делать, когда все учасники ДТП без страховки

Что делать, если у потерпевшего при ДТП нет страховки ОСАГО чем грозит авария без действующего полис

За счет страховки вред пострадавшему возмещается страховой компанией, для этого требуется лишь правильное оформление документа о ДТП и соблюдение установленных законом сроков срока.

  • Чем грозит ДТП без страховки
  • Что делать при ДТП в первую очередь
  • Как возместить ущерб пострадавшему в ДТП без ОСАГО
    • Мирное урегулирование
    • Возмещение через суд
    • Необходимые документы для взыскания суммы ущерба
  • Нужна ли независимая экспертиза ущерба автомобиля?

Дорогие читатели! Для решения именно Вашей проблемы — звоните на горячую линию 8 (800) 350-31-84 или задайте вопрос на сайте. Это бесплатно.

Чем грозит ДТП без страховки

При отсутствии страховки у виновника ДТП возмещение вреда страховой компанией исключено. Взыскивать придется непосредственно с причинителя вреда. Отсутствие страховки у пострадавшего в данном случае влияет на порядок оформления документов о ДТП, накладывает определенные риски, связанные со взысканием стоимости ремонта в порядке суброгации, а также наложением административного штрафа за отсутствие страховки.

Что делать при ДТП в первую очередь

  • прекратить движение автомобиля, включить аварийный сигнал, выставить знаки аварийной остановки;
  • если есть пострадавшие – вызвать скорую помощь, если нет – сразу приступить к вызову сотрудников государственной автомобильной инспекции, по их приезду будет оформлен протокол с отметкой о виновности одной из сторон происшествия. Следует обратить внимание, что при отсутствии страховки хотя бы у одной из сторон аварии оформить его имеют право исключительно сотрудники госавтоинспекции, вызов аварийных комиссаров в данном случае – большая ошибка, которая может повлечь за собой оспаривание составленных документов и отрицание вины причинителя вреда;
  • в пятидневный срок обратиться с составленными документами и заявлением о возмещении вреда в страховую компанию виновника происшествия;
  • дождаться выплаты страховой суммы и приступить к ремонту автомобиля.

Как возместить ущерб пострадавшему в ДТП без ОСАГО

Получить выплату за поврежденный автомобиль при отсутствии страховки можно двумя способами:
мирным урегулированием и возмещением чрез суд.

Мирное урегулирование

При урегулировании ситуации без вмешательства государства действовать следует в таком порядке:.

  1. Оценить стоимость ремонта на месте и там же осуществить расчет с причинителем вреда. Однако в данном случае пострадавший рискует не заметить скрытых повреждений и взыскать не всю сумму ремонта.
  2. Решить данный вопрос можно, составив расписку на месте о том, что лицом, которому причинен вред, была получена определенная сумма денег за видимые повреждения автомобиля и указав, что в случае, когда станет известно о том, что происшествием автомобилю причинены также скрытые повреждения, он обязан возместить стоимость их ремонта.
  3. Обязательно указать в таком соглашении паспортные данные обеих сторон, контактные телефоны и адрес проживания. Они пригодятся в случае необходимости обращения в суд за защитой своих прав. Расписка должна быть подписана обеими сторонами.
  4. Также допускается осуществление тех же самых действий после оформления документов сотрудниками госавтоинспекции и по факту обращения в страховую компанию. Однако данный порядок займет больше времени.

Возмещение через суд

Если виновник отказывается возмещать вред в добровольном порядке, требуется подготовить необходимый пакет документов и обратиться в суд с иском о возмещении материального вреда.

Для этого необходимо составить исковое заявление, где описать обстоятельства причинения вреда, подобрать нормы законодательства (причинению вреда посвящена статья 1064 Гражданского кодекса), сформулировать требование о возмещении вреда.

В качестве доказательств будут выступать материалы административного дела о ДТП, материалы которого суд самостоятельно запросит из госавтоинспекции, для чего в исковом заявлении следует указать номер материалов и дату их оформления. Чем больше информации будет сообщено суду, тем более ускорится процесс рассмотрения дела.

При составлении искового заявления необходимо указать точную сумму (размер) причиненного вреда. Установить его поможет экспертиза, поскольку в данном случае необходимо не только оценить стоимость ремонта, но и указать причины повреждений. Установить их может только эксперт.

Экспертизу можно заказать до суда, однако, у ответчика возникнет право на ее оспаривание, при этом расходы на новую экспертизу будет нести уже он.

Второй вариант – это сделать судебную экспертизу уже на стадии производства по делу, тогда необходимо предоставить судье ходатайство о назначении экспертизы. Суд в ответ предоставит письмо для истребования документов эксперта, его будет необходимо передать эксперту, а полученные от эксперта бумаги передать суду.

Важно: исковому заявлению о возмещении вреда в судебном порядке должно предшествовать письменное обращение к лицу, виновному в аварии, с требованием о возмещении вреда.

При его отказе или отсутствии ответа на данное обращение подать иск в суд, приложив свой экземпляр обращения (если оно было направлено почтой – приложить квитанцию об отправке). Далее следует поступать так, как описано выше.

Необходимые документы для взыскания суммы ущерба

Для внесудебного урегулирования достаточно подтверждения суммы вреда (чеки из автосервиса, заключение оценщика и т. п.), а также подготовленное заранее соглашение о возмещении вреда в количестве экземпляров, соответствующем количеству участников инцидента.

Если же за защитой приходится обратиться в суд, необходимо собрать следующий пакет бумаг:

  • копия письменного обращения к виновнику происшествия с доказательствами доставки получателю;
  • исковое заявление о возмещении вреда и его копии по количеству лиц, привлекаемых к делу;
  • заключение эксперта либо ходатайство о назначении экспертизы;
  • ходатайство об истребовании материалов из госавтоинспекции;
  • документы собственника пострадавшего транспортного средства: ПТС, страховой полис (при наличии), свидетельство о государственной регистрации транспортного средства;
  • при наличии можно приложить иные документы, имеющие значение для дела, например, переписку с ответчиком.
Читайте также:  Проблемные места Шевроле Ланос с пробегом (Chevrolet Lanos)

Нужна ли независимая экспертиза ущерба автомобиля?

Независимая экспертиза необходима для установления размера причиненного вреда. Поэтому в интересах пострадавшего сделать ее. Более того, экспертиза будет обязательна в случае разбирательства в суде, при этом расходы на нее придется нести в любом случае.

В случае, когда суд вынесет решение в пользу пострадавшего, с виновника будут взысканы все затраты, понесенные лицом, которому причинен вред, в ходе рассмотрения дела, сюда относится и экспертиза. Также возмещаются расходы на представителя в случае, если за помощью истец обратился к профессиональному юристу, который давал консультации, готовил документы и представлял интересы пострадавшего в суде.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии. Это бесплатно.

Что делать, если у потерпевшего нет ОСАГО при ДТП

На каждое транспортное средство, участвующее в дорожном движении, должен быть оформлен полис ОСАГО, что является законодательным требованиям по условиям текущих правил дорожного движения. Исключение — велосипеды, повозки и другие ТЗ, не требующие обязательной регистрации в ГИБДД.

Но какое решение ситуации возможно, если потерпевший участник дорожно-транспортного происшествия не имеет на данный момент страховки или же предоставил поддельный полис? Может ли он рассчитывать на возмещение убытков со стороны страховой компании и почему? Какой штраф ему придется при этом заплатить и может ли он востребовать его компенсацию у виновника ДТП?

ДТП у виновника нет полиса ОСАГО

Согласно действующим законодательным нормам, если хотя бы у одного из участников ДТП нет при себе полиса ОСАГО, то оформлением аварии вправе заниматься исключительно полиция. Так называемый «европротокол» при этом не будет иметь никакой юридической силы, поэтому и смысла его оформлять нет. Соответственно, действия участников ДТП должны быть следующими:

  • вызвать полицию и, если необходимо, скорую помощь, службу спасателей;
  • предоставить всем нуждающимся первую медицинскую помощь;
  • не пытаться убрать транспортные средства с проезжей части до приезда представителя правоохранительных органов;
  • поспособствовать предоставлению максимально доступной информации касательно ДПТ представителю полиции;
  • если есть свидетели, то попросить их представить свои контактные данные для последующего опроса (ФИО, адрес проживания или место регистрации, контактный номер для связи);
  • после оформления протокола о ДТП – убрать транспортные средства с проезжей части (в рамках правил дорожного движения).

Сам протокол, составленный представителем полиции, является доказательной базой для последующего обращения в суд. В установленном порядке можно обойтись и без этого, если виновный согласен с выводом полиции и готов возместить нанесенный ущерб. Но случай с каждым потерпевшим (ведь участниками ДТП могут быть и пешеходы, другие лица-участники дорожного движения) рассматривается отдельно. И каждый из них имеет право обратиться в суд.

Штраф за отсутствие полиса ОСАГО

ОСАГО – это страховка гражданской ответственности. Потерпевшая сторона не несет ответственности за дорожно-транспортное происшествие, поэтому от неё полиса, в теории, не требуется. Однако в рамках нарушения правил дорожного движения (езда без страховки ОСАГО и статья 12.13 КоАП РФ), на водителя будет составлен протокол об административном нарушении с требованием уплатить штраф в размере 800 рублей (это максимально возможная санкция, на практике, его размер составит примерно 400 рублей).

Это относится и к тем случаям, если у потерпевшего полиса просто нет с собой (хотя сам факт его оформления можно проверить по базе правоохранительных органов). Но уведомить страховую компанию об аварии он все равно обязан, и, желательно, в минимальный срок.

За предоставление поддельного полиса предусмотрено более строгое наказание. Помимо нарушения статьи 12.13 КоАП РФ на нарушителя будет составлен протокол об подделке документов. Наказание и меры пресечения в этом случае определяются уже судебной инстанцией (за подделку предусмотрена уголовная ответственность).

Посмотрите видео о ДТП без ОСАГО

Получение компенсации потерпевшей стороной

Полную выплату компенсации потерпевшей стороне – это обязанность виновника дорожно-транспортного происшествия. На итоговую сумму практически никоим образом не влияет наличие или отсутствие полисов ОСАГО у каждой из сторон. Но если у виновника имеется страховка, то и убытки будет покрывать страховая компания, но только после проведения независимой экспертизы. Естественно, речь идет не только о возмещении ущерба, нанесенного транспортному средству, но и иных понесенных убытков или финансовых трат.

Важно: единственный нюанс – в заявлении, которое будет подано в суд, не следует указывать информацию о необходимости возместить моральный ущерб. Для его получения рекомендуется подавать отдельное заявление.

Также стоит обратить внимание, что если у виновника нет полиса ОСАГО, то при расчете суммы ущерба не учитываются такие данные, как фактический износ деталей автомобиля пострадавшего. Если транспортное средство будет признано неремонтопригодным, то виновник обязан либо приобрести новое авто, либо выплатить его фактическую стоимость.

Обращение в страховую компанию для возмещения ущерба

Если у виновника на момент ДПТ был полис ОСАГО, то ущерб пострадавшей стороне компенсирует страховая компания. Причем, сам пострадавший и обязан к ней обращаться с заявлением и в течение 3 недель с момента представления всех документов страховщик обязан выплатить все затребованные финансовые средства. Полный список необходимых документов для обращения в страховую компанию, включает в себя:

  • заявление о получении страховой выплаты (образец выдадут на месте);
  • справка о дорожно-транспортном происшествии (выдается правоохранительными органами);
  • ксерокопия полиса ОСАГО (виновника);
  • копия общегражданского паспорта (для пешеходов или велосипедистов, которые косвенно стали участниками ДТП);
  • ксерокопия доверенности на авто (виновника, если он не является фактическим владельцем);
  • свидетельство СТС (регистрация транспортного средства);
  • ПТС (пострадавшего автомобиля);
  • копия протокола о правонарушении (составляется на месте аварии), а также постановление;
  • документы, которые подтверждают получение ущерба (результаты независимой экспертизы, заключение судмедэксперта, скан-чеки из медицинских учреждений, а также выписка из карты пациента).
Читайте также:  Как уголовник Вениамин Вайсман обвел вокруг пальца Сталина и; 27 министров

Естественно, что страховая компания имеет право отказать в выплате компенсации. В таком случае рекомендуется незамедлительно обращаться за помощью в суд. Вероятность положительного исхода в пользу истца в этом случае – очень высокая. И при таком раскладе потерпевший имеет полное право также получить компенсацию за судебные издержки, проведенную экспертизу и условно недополученную прибыль (последнее рекомендуется взыскать путем подачи отдельного заявления в суд).

Что делать, если иск в сторону страховой компании отклонили?

Если истцу отказали в компенсации ущерба страховой компании, то следом необходимо подать аналогичное заявление, но в качестве ответчика указать уже виновника аварии. Однако независимая экспертиза и в этом случае потребуется. Причем, ответчика о ней обязательно нужно уведомить (в уведомлении указывается место и дата проведения экспертизы).

Можно ли обойтись без обращения в суд? На законодательном уровне допускается и такое решение ситуации. Но для этого конфликтующим сторонам нужно заключить соглашение, в котором указаны:

  • сумма возмещаемого ущерба;
  • порядок выплаты компенсации (единым платежом, определенными частями);
  • конечную дату, до которой виновник должен полностью закрыть свою задолженность.

Соглашение рекомендуется заверить нотариально – в этом случае документ может быть признан как легитимным судовыми органами (потребуется на тот случай, если виновный в ДТП не исполнит данные обязательства перед потерпевшим). Но обращаться в суд, если никаких претензий и конфликтов впоследствии не возникает – не обязательно.

Взыскание неустойки с виновника без ОСАГО

В том случае, если суд уже был и утвердил, что виновник ДТП обязан в полной мере компенсировать нанесенные убытки, но не выполнил эти обязательства, то необходимо повторно обратиться в судовую инстанцию. С высокой долей вероятности его повторно обяжут выплатить компенсацию, но уже в строго ограниченный срок (при первом обращении сроки покрытия ущерба не устанавливаются судом), после которого финансы, которые покроют расходы потерпевшего, будут востребованы в установленном законом порядке (с привлечением судовых приставов).

Если ответчик не явится в суд или будет скрываться, то его огласят в розыск и дело передадут уже в правоохранительные органы (для принудительного привлечения к ответственности по постановлению суда).

Справка: если у пострадавшего на момент аварии был полис ОСАГО, то за выплатой компенсации он может обратиться и в свою страховую компанию.

В дальнейшем уже она будет требовать выплат с виновника. Это оптимальное решение, если финансы необходимы максимально быстро (например, для проведения сложной операции). Крайний случай – это изъятия имущества виновника и его продажа через аукцион для возмещения ущерба пострадавшей стороне (в рамках законодательного поля, а не самостоятельно).

Что делать, если компенсация не покрыла фактических расходов?

Может возникнуть и такая ситуация, когда выплаченная компенсация (либо со стороны страховой компании, либо самого виновника ДТП) не покрывает все понесшие впоследствии растраты. Пострадавший имеет право снова обратиться в суд и потребовать надбавки к компенсации. Единственное требование – предоставление неоспоримых доказательств. То есть, к заявлению нужно прикрепить копии чеков или выписок из карты больного (утвержденных медицинским учреждением), заключение судмедэксперта, которые подтверждают требование заявления.

Если пострадавший в итоге стал инвалидом, то потребуется ещё решение специальной медицинской комиссии и выписка из бухгалтерии о среднемесячном доходе. Если же ДТП закончилось смертельным исходом, то такие случаи рассматриваются в отдельном порядке (учитывается состав семьи, материальный и моральный ущерб).

То есть, если выплаченных изначально средств оказалось недостаточно, то пострадавший имеет право получить доплату, но уже через повторное обращение в суд. Допускается решение вопроса и на основе договора между виновником и пострадавшей стороной (с заверением у нотариуса).

Итого, потерпевший в ДТП имеет право требовать полную компенсацию нанесенного ущерба. Если у виновника был полис ОСАГО, то выплаты возлагаются на его страховую компанию. В противном случае – на него самого (в общем или судебном порядке). В свою очередь, пострадавший обязан документально подтвердить сумму понесенного ущерба, а также предоставить свой автомобиль на независимую экспертизу. Если у виновника не было ОСАГО, то фактический износ транспортного средства не учитывается. При возникновении любого конфликта, связанного с определением виновника или взыскания компенсации, необходимо обращаться в суд. Итоговое его решение является обязательным для исполнения каждой из сторон конфликта.

Мифы о Европротоколе

Мифы о Европротоколе: доля ДТП, оформленных по процедуре европротокола, за год выросла с 10 до 25 %.

Но, несмотря на рост, с данной процедурой до сих пор сопряжено немало мифов, развеять которые взялась информационная служба «ОСАГО: общественная экспертиза», обратившаяся за ответами в Российский союз автостраховщиков (РСА).

  1. «Европротокол стали оформлять чаще только из-за штрафов»

Конечно, на росте популярности Европротокола не могло не сказаться введение штрафа за неоставление места аварии в случае незначительных повреждений. Но данное влияние незначительно, поскольку, если бы Европротокол был неэффективен, автовладельцы предпочитали бы выплатить 1000 рублей штрафа (и потерять несколько часов жизни), дожидаясь ГИБДД, чем подвергали бы себя потенциальному риску не получить страховую выплату. Поэтому на том, что водители гораздо чаще стали прибегать к Европротоколу, сказалась, скорее, информационно-разъяснительная кампания в СМИ.

  1. «Виновник сам ни за что не признает свою вину»

Некоторые автовладельцы, может быть, и не признают. Но самый популярный вид ДТП – когда кто-то кого-то «догнал». Здесь отрицать свою вину просто глупо. Но если вторая сторона активно противится оформлению Европротокола (а тем более проявляет агрессию, находится в состоянии опьянения и пр.) – вызывайте полицию.

  1. «Невозможно самому правильно оценить ущерб при ДТП»

Оформлять Европротокол можно, если ущерб не превышает 50 тысяч рублей. Нужно ли опасаться ошибок в оценке? Во-первых, 80 % всех аварий, происходящих в России, подпадают под этот лимит – и на них же инспекторы ГИБДД выезжают в последнюю очередь, поэтому их и приходится ждать часами. Во-вторых, никто не просит оценивать ущерб до копейки – это прерогатива специалистов. Европротокол изначально был создан для самостоятельного определения убытка.

  1. «Если ущерб оказался свыше 50 тысяч, то страховая откажет в выплате»
Читайте также:  Как уменьшить размер кольца с бриллиантами

Согласно закону об ОСАГО, при оформлении документов о ДТП по европотоколу размер страховой выплаты, причитающейся потерпевшему в счет возмещения вреда, причиненного его транспортному средству, не может превышать 50 тысяч рублей. Если сумма ущерба больше, то это не будет основанием для отказа, но потерпевший получит 50 тыс.руб. Остальное взыскивается с виновника, если нет договора страхования автокаско. Так что ошибиться в расчете – не так страшно.

  1. «Самому оформить извещение о ДТП очень сложно»

Бланк извещения о ДТП выдается при заключении договора ОСАГО. Если этого не произошло, то нужно настойчиво требовать его у своей страховой компании. После получения внимательно изучите документ и всегда возите его с собой.

Современный человек в течение жизни заполняет немало бланков, форм и заявлений, и извещение о ДТП – не самое сложное из них. Конечно, к нему обращаются в «полевых условиях», да еще и в довольно стрессовой ситуации, но бланк был разработан по европейским стандартам и не содержит слишком много граф, а вносимая в них информация – вовсе не Великая теорема Ферма. Нужно лишь аккуратно заполнить пункт за пунктом; проверить, правильно ли переписаны данные другого участника ДТП (для верности можно сфотографировать номер его полиса и права на смартфон). Процедура носит название «Европротокол» неслучайно – европейцы давно ей пользуются, и наш бланк практически идентичен европейскому.

Кстати, фото самой аварии и повреждений тоже не повредят, как и контакты свидетелей (если таковые были).

    «Если я не хочу оформлять Европротокол, но не хочу получить штраф за неоставление места ДТП, то могу сказать ГИБДД, что я имею телесные повреждения»

В таком случае есть риск не получить справку о ДТП в течение года – таков срок административного расследования при наличии пострадавших. Виновник же ДТП в этом случае может остаться без прав на срок от года до двух лет.

  1. «Страховые придираются к каждой запятой в извещении и стараются не платить»

До введения безальтернативного прямого возмещения убытков при ДТП нужно было обращаться в страховую компанию виновника. Сейчас же – в ту компанию, где был приобретен полис ОСАГО и которая, соответственно, ценит автовладельца как своего клиента, хочет, чтобы он и в следующем году обратился за полисом. Поэтому компании, как правило, стремятся качественно урегулировать убыток. И действительно, с введением ПВУ объемы выплат значительно выросли. Это касается и Европротокола. Отказов в выплатах по этой процедуре примерно столько же, сколько и по ДТП, оформленным полицейскими. Так что вызов сотрудников полиции и многочасовые ожидания не увеличивают шансы на быстрое возмещение, скорее их увеличит внимательное заполнение извещения.

Если же страховая по каким-либо причинам отказывает в выплате по Европротоколу, требуйте письменный аргументированный отказ. Если вы правы, извещение было заполнено без ошибок, а причина отказа кажется вам надуманной, письменный ответ поможет при написании претензии. Ее необходимо направить в страховую компанию (можно также подкрепить жалобой в Российский союз автостраховщиков). Только не забывайте – ошибиться может не только страховщик, но и страхователь. Ошибки в сведениях, не полностью заполненные графы, перепутанные местами цифры, невнятная схема ДТП не позволяют страховщику в полной мере воссоздать картину ДТП и понять, кто виноват. Поэтому Европротокол – это как раз тот случай, когда все в ваших руках.

  1. «Если виновник ДТП не сдаст свой экземпляр извещения в страховую, то в выплате будет отказано»

После того как извещение полностью заполнено, номера документов дважды перепроверены и в нем проставлены подписи обоих участников, можно разъезжаться. Каждый участник ДТП передает экземпляр извещения в свою страховую компанию (лично, по почте или курьером, но обязательно с отметкой об уведомлении). Если виновник аварии этого не сделает, ущерб будет урегулирован по данным пострадавшего. А с виновника ущерб будет взыскан все равно – в регрессном порядке, это норма закона об ОСАГО.

  1. «Если виновник не приедет в страховую компанию и не предъявит автомобиль, то выплаты не будет»

Страховая компания может потребовать предъявить транспортное средство виновника, это прописано в договоре ОСАГО. Но едва ли это займет больше времени, чем ожидание сотрудников ГИБДД в пробке. К тому же в данном случае страхователь сам выбирает время осмотра.

Если виновник аварии все же не приедет в страховую и не покажет автомобиль, то в таком случае страховая компания не должна отказать в выплате потерпевшему, но она будет взыскивать с виновника выплату по регрессному требованию, это норма закона об ОСАГО.

  1. «Если виновник ДТП имел поддельный полис ОСАГО и покинул место аварии, выплаты не будет»

Владение подделкой само по себе серьезное нарушение, а уж оставление места ДТП – вдвойне. Скорее всего, в таком случае водитель будет лишен прав на срок до полутора лет, либо ему будет грозить административный арест на срок до пятнадцати суток.

По словам Евгения Уфимцева, исполнительного директора Российского союза автостраховщиков (РСА), в ряде регионов Европротокол стал в несколько раз популярнее. К примеру, в 2014 году в Москве его оформляли в 5 % случаев. Сейчас – в четыре раза чаще. В Санкт-Петербурге этот показатель достигает 35 %. Конечно, нужно и дальше работать над популяризацией процедуры, проводить разъяснительные кампании. Сегодня и властные структуры, и страховщики активно развивают данное направление.

Памятка: когда можно оформлять Европротокол

  1. Ни у кого из участников ДТП нет травм (незначительные типа головокружения и пр. также учитываются).
  2. Участвовало не более двух авто.
  3. Оба водителя имеют действующие полисы ОСАГО, и между ними нет разногласий о причинах аварии.
  4. Ущерб не превышает 50 тысяч рублей.
  5. Не пострадало муниципальное имущество или имущество третьих лиц.
Ссылка на основную публикацию
Что делать, если фары автомобиля светят тускло
Почему одна фара горит тускло Сегодняшние правила безопасного движения требуют, чтобы водители включали в своих автомобилях ближний свет фар, даже...
Что делать, если Лада Гранта не заводится и стартер не крутит — New Lada
Плохо заводится лада веста - читайте возможные причины Если случаются какие-то неполадки, которые обычно затрагивают не одну систему, а сразу...
Что делать, если машина не заводится простые способы завести
Почему машина не заводится, советы по устранению неисправности Это расстраивает, когда твоя машина не заводится. Вы поворачиваете ключ и …...
Что делать, если эвакуировали машину пошаговая инструкция для водителя
Эвакуация при нарушении правил парковки Внимание! С 19 июня 2015 года действуют новые правила эвакуации автомобилей Эвакуация уже не является...

Что делать, когда все учасники ДТП без страховки

Что делать, если у потерпевшего при ДТП нет страховки ОСАГО чем грозит авария без действующего полис

За счет страховки вред пострадавшему возмещается страховой компанией, для этого требуется лишь правильное оформление документа о ДТП и соблюдение установленных законом сроков срока.

  • Чем грозит ДТП без страховки
  • Что делать при ДТП в первую очередь
  • Как возместить ущерб пострадавшему в ДТП без ОСАГО
    • Мирное урегулирование
    • Возмещение через суд
    • Необходимые документы для взыскания суммы ущерба
  • Нужна ли независимая экспертиза ущерба автомобиля?

Дорогие читатели! Для решения именно Вашей проблемы — звоните на горячую линию 8 (800) 350-31-84 или задайте вопрос на сайте. Это бесплатно.

Чем грозит ДТП без страховки

При отсутствии страховки у виновника ДТП возмещение вреда страховой компанией исключено. Взыскивать придется непосредственно с причинителя вреда. Отсутствие страховки у пострадавшего в данном случае влияет на порядок оформления документов о ДТП, накладывает определенные риски, связанные со взысканием стоимости ремонта в порядке суброгации, а также наложением административного штрафа за отсутствие страховки.

Что делать при ДТП в первую очередь

  • прекратить движение автомобиля, включить аварийный сигнал, выставить знаки аварийной остановки;
  • если есть пострадавшие – вызвать скорую помощь, если нет – сразу приступить к вызову сотрудников государственной автомобильной инспекции, по их приезду будет оформлен протокол с отметкой о виновности одной из сторон происшествия. Следует обратить внимание, что при отсутствии страховки хотя бы у одной из сторон аварии оформить его имеют право исключительно сотрудники госавтоинспекции, вызов аварийных комиссаров в данном случае – большая ошибка, которая может повлечь за собой оспаривание составленных документов и отрицание вины причинителя вреда;
  • в пятидневный срок обратиться с составленными документами и заявлением о возмещении вреда в страховую компанию виновника происшествия;
  • дождаться выплаты страховой суммы и приступить к ремонту автомобиля.

Как возместить ущерб пострадавшему в ДТП без ОСАГО

Получить выплату за поврежденный автомобиль при отсутствии страховки можно двумя способами:
мирным урегулированием и возмещением чрез суд.

Мирное урегулирование

При урегулировании ситуации без вмешательства государства действовать следует в таком порядке:.

  1. Оценить стоимость ремонта на месте и там же осуществить расчет с причинителем вреда. Однако в данном случае пострадавший рискует не заметить скрытых повреждений и взыскать не всю сумму ремонта.
  2. Решить данный вопрос можно, составив расписку на месте о том, что лицом, которому причинен вред, была получена определенная сумма денег за видимые повреждения автомобиля и указав, что в случае, когда станет известно о том, что происшествием автомобилю причинены также скрытые повреждения, он обязан возместить стоимость их ремонта.
  3. Обязательно указать в таком соглашении паспортные данные обеих сторон, контактные телефоны и адрес проживания. Они пригодятся в случае необходимости обращения в суд за защитой своих прав. Расписка должна быть подписана обеими сторонами.
  4. Также допускается осуществление тех же самых действий после оформления документов сотрудниками госавтоинспекции и по факту обращения в страховую компанию. Однако данный порядок займет больше времени.

Возмещение через суд

Если виновник отказывается возмещать вред в добровольном порядке, требуется подготовить необходимый пакет документов и обратиться в суд с иском о возмещении материального вреда.

Для этого необходимо составить исковое заявление, где описать обстоятельства причинения вреда, подобрать нормы законодательства (причинению вреда посвящена статья 1064 Гражданского кодекса), сформулировать требование о возмещении вреда.

В качестве доказательств будут выступать материалы административного дела о ДТП, материалы которого суд самостоятельно запросит из госавтоинспекции, для чего в исковом заявлении следует указать номер материалов и дату их оформления. Чем больше информации будет сообщено суду, тем более ускорится процесс рассмотрения дела.

При составлении искового заявления необходимо указать точную сумму (размер) причиненного вреда. Установить его поможет экспертиза, поскольку в данном случае необходимо не только оценить стоимость ремонта, но и указать причины повреждений. Установить их может только эксперт.

Экспертизу можно заказать до суда, однако, у ответчика возникнет право на ее оспаривание, при этом расходы на новую экспертизу будет нести уже он.

Второй вариант – это сделать судебную экспертизу уже на стадии производства по делу, тогда необходимо предоставить судье ходатайство о назначении экспертизы. Суд в ответ предоставит письмо для истребования документов эксперта, его будет необходимо передать эксперту, а полученные от эксперта бумаги передать суду.

Важно: исковому заявлению о возмещении вреда в судебном порядке должно предшествовать письменное обращение к лицу, виновному в аварии, с требованием о возмещении вреда.

При его отказе или отсутствии ответа на данное обращение подать иск в суд, приложив свой экземпляр обращения (если оно было направлено почтой – приложить квитанцию об отправке). Далее следует поступать так, как описано выше.

Необходимые документы для взыскания суммы ущерба

Для внесудебного урегулирования достаточно подтверждения суммы вреда (чеки из автосервиса, заключение оценщика и т. п.), а также подготовленное заранее соглашение о возмещении вреда в количестве экземпляров, соответствующем количеству участников инцидента.

Если же за защитой приходится обратиться в суд, необходимо собрать следующий пакет бумаг:

  • копия письменного обращения к виновнику происшествия с доказательствами доставки получателю;
  • исковое заявление о возмещении вреда и его копии по количеству лиц, привлекаемых к делу;
  • заключение эксперта либо ходатайство о назначении экспертизы;
  • ходатайство об истребовании материалов из госавтоинспекции;
  • документы собственника пострадавшего транспортного средства: ПТС, страховой полис (при наличии), свидетельство о государственной регистрации транспортного средства;
  • при наличии можно приложить иные документы, имеющие значение для дела, например, переписку с ответчиком.
Читайте также:  Ваз 2109 замена тросика спидометра своими руками MasteraVAZa

Нужна ли независимая экспертиза ущерба автомобиля?

Независимая экспертиза необходима для установления размера причиненного вреда. Поэтому в интересах пострадавшего сделать ее. Более того, экспертиза будет обязательна в случае разбирательства в суде, при этом расходы на нее придется нести в любом случае.

В случае, когда суд вынесет решение в пользу пострадавшего, с виновника будут взысканы все затраты, понесенные лицом, которому причинен вред, в ходе рассмотрения дела, сюда относится и экспертиза. Также возмещаются расходы на представителя в случае, если за помощью истец обратился к профессиональному юристу, который давал консультации, готовил документы и представлял интересы пострадавшего в суде.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии. Это бесплатно.

Что делать, если у потерпевшего нет ОСАГО при ДТП

На каждое транспортное средство, участвующее в дорожном движении, должен быть оформлен полис ОСАГО, что является законодательным требованиям по условиям текущих правил дорожного движения. Исключение — велосипеды, повозки и другие ТЗ, не требующие обязательной регистрации в ГИБДД.

Но какое решение ситуации возможно, если потерпевший участник дорожно-транспортного происшествия не имеет на данный момент страховки или же предоставил поддельный полис? Может ли он рассчитывать на возмещение убытков со стороны страховой компании и почему? Какой штраф ему придется при этом заплатить и может ли он востребовать его компенсацию у виновника ДТП?

ДТП у виновника нет полиса ОСАГО

Согласно действующим законодательным нормам, если хотя бы у одного из участников ДТП нет при себе полиса ОСАГО, то оформлением аварии вправе заниматься исключительно полиция. Так называемый «европротокол» при этом не будет иметь никакой юридической силы, поэтому и смысла его оформлять нет. Соответственно, действия участников ДТП должны быть следующими:

  • вызвать полицию и, если необходимо, скорую помощь, службу спасателей;
  • предоставить всем нуждающимся первую медицинскую помощь;
  • не пытаться убрать транспортные средства с проезжей части до приезда представителя правоохранительных органов;
  • поспособствовать предоставлению максимально доступной информации касательно ДПТ представителю полиции;
  • если есть свидетели, то попросить их представить свои контактные данные для последующего опроса (ФИО, адрес проживания или место регистрации, контактный номер для связи);
  • после оформления протокола о ДТП – убрать транспортные средства с проезжей части (в рамках правил дорожного движения).

Сам протокол, составленный представителем полиции, является доказательной базой для последующего обращения в суд. В установленном порядке можно обойтись и без этого, если виновный согласен с выводом полиции и готов возместить нанесенный ущерб. Но случай с каждым потерпевшим (ведь участниками ДТП могут быть и пешеходы, другие лица-участники дорожного движения) рассматривается отдельно. И каждый из них имеет право обратиться в суд.

Штраф за отсутствие полиса ОСАГО

ОСАГО – это страховка гражданской ответственности. Потерпевшая сторона не несет ответственности за дорожно-транспортное происшествие, поэтому от неё полиса, в теории, не требуется. Однако в рамках нарушения правил дорожного движения (езда без страховки ОСАГО и статья 12.13 КоАП РФ), на водителя будет составлен протокол об административном нарушении с требованием уплатить штраф в размере 800 рублей (это максимально возможная санкция, на практике, его размер составит примерно 400 рублей).

Это относится и к тем случаям, если у потерпевшего полиса просто нет с собой (хотя сам факт его оформления можно проверить по базе правоохранительных органов). Но уведомить страховую компанию об аварии он все равно обязан, и, желательно, в минимальный срок.

За предоставление поддельного полиса предусмотрено более строгое наказание. Помимо нарушения статьи 12.13 КоАП РФ на нарушителя будет составлен протокол об подделке документов. Наказание и меры пресечения в этом случае определяются уже судебной инстанцией (за подделку предусмотрена уголовная ответственность).

Посмотрите видео о ДТП без ОСАГО

Получение компенсации потерпевшей стороной

Полную выплату компенсации потерпевшей стороне – это обязанность виновника дорожно-транспортного происшествия. На итоговую сумму практически никоим образом не влияет наличие или отсутствие полисов ОСАГО у каждой из сторон. Но если у виновника имеется страховка, то и убытки будет покрывать страховая компания, но только после проведения независимой экспертизы. Естественно, речь идет не только о возмещении ущерба, нанесенного транспортному средству, но и иных понесенных убытков или финансовых трат.

Важно: единственный нюанс – в заявлении, которое будет подано в суд, не следует указывать информацию о необходимости возместить моральный ущерб. Для его получения рекомендуется подавать отдельное заявление.

Также стоит обратить внимание, что если у виновника нет полиса ОСАГО, то при расчете суммы ущерба не учитываются такие данные, как фактический износ деталей автомобиля пострадавшего. Если транспортное средство будет признано неремонтопригодным, то виновник обязан либо приобрести новое авто, либо выплатить его фактическую стоимость.

Обращение в страховую компанию для возмещения ущерба

Если у виновника на момент ДПТ был полис ОСАГО, то ущерб пострадавшей стороне компенсирует страховая компания. Причем, сам пострадавший и обязан к ней обращаться с заявлением и в течение 3 недель с момента представления всех документов страховщик обязан выплатить все затребованные финансовые средства. Полный список необходимых документов для обращения в страховую компанию, включает в себя:

  • заявление о получении страховой выплаты (образец выдадут на месте);
  • справка о дорожно-транспортном происшествии (выдается правоохранительными органами);
  • ксерокопия полиса ОСАГО (виновника);
  • копия общегражданского паспорта (для пешеходов или велосипедистов, которые косвенно стали участниками ДТП);
  • ксерокопия доверенности на авто (виновника, если он не является фактическим владельцем);
  • свидетельство СТС (регистрация транспортного средства);
  • ПТС (пострадавшего автомобиля);
  • копия протокола о правонарушении (составляется на месте аварии), а также постановление;
  • документы, которые подтверждают получение ущерба (результаты независимой экспертизы, заключение судмедэксперта, скан-чеки из медицинских учреждений, а также выписка из карты пациента).
Читайте также:  Зачем нужен кроссовер в автозвуке

Естественно, что страховая компания имеет право отказать в выплате компенсации. В таком случае рекомендуется незамедлительно обращаться за помощью в суд. Вероятность положительного исхода в пользу истца в этом случае – очень высокая. И при таком раскладе потерпевший имеет полное право также получить компенсацию за судебные издержки, проведенную экспертизу и условно недополученную прибыль (последнее рекомендуется взыскать путем подачи отдельного заявления в суд).

Что делать, если иск в сторону страховой компании отклонили?

Если истцу отказали в компенсации ущерба страховой компании, то следом необходимо подать аналогичное заявление, но в качестве ответчика указать уже виновника аварии. Однако независимая экспертиза и в этом случае потребуется. Причем, ответчика о ней обязательно нужно уведомить (в уведомлении указывается место и дата проведения экспертизы).

Можно ли обойтись без обращения в суд? На законодательном уровне допускается и такое решение ситуации. Но для этого конфликтующим сторонам нужно заключить соглашение, в котором указаны:

  • сумма возмещаемого ущерба;
  • порядок выплаты компенсации (единым платежом, определенными частями);
  • конечную дату, до которой виновник должен полностью закрыть свою задолженность.

Соглашение рекомендуется заверить нотариально – в этом случае документ может быть признан как легитимным судовыми органами (потребуется на тот случай, если виновный в ДТП не исполнит данные обязательства перед потерпевшим). Но обращаться в суд, если никаких претензий и конфликтов впоследствии не возникает – не обязательно.

Взыскание неустойки с виновника без ОСАГО

В том случае, если суд уже был и утвердил, что виновник ДТП обязан в полной мере компенсировать нанесенные убытки, но не выполнил эти обязательства, то необходимо повторно обратиться в судовую инстанцию. С высокой долей вероятности его повторно обяжут выплатить компенсацию, но уже в строго ограниченный срок (при первом обращении сроки покрытия ущерба не устанавливаются судом), после которого финансы, которые покроют расходы потерпевшего, будут востребованы в установленном законом порядке (с привлечением судовых приставов).

Если ответчик не явится в суд или будет скрываться, то его огласят в розыск и дело передадут уже в правоохранительные органы (для принудительного привлечения к ответственности по постановлению суда).

Справка: если у пострадавшего на момент аварии был полис ОСАГО, то за выплатой компенсации он может обратиться и в свою страховую компанию.

В дальнейшем уже она будет требовать выплат с виновника. Это оптимальное решение, если финансы необходимы максимально быстро (например, для проведения сложной операции). Крайний случай – это изъятия имущества виновника и его продажа через аукцион для возмещения ущерба пострадавшей стороне (в рамках законодательного поля, а не самостоятельно).

Что делать, если компенсация не покрыла фактических расходов?

Может возникнуть и такая ситуация, когда выплаченная компенсация (либо со стороны страховой компании, либо самого виновника ДТП) не покрывает все понесшие впоследствии растраты. Пострадавший имеет право снова обратиться в суд и потребовать надбавки к компенсации. Единственное требование – предоставление неоспоримых доказательств. То есть, к заявлению нужно прикрепить копии чеков или выписок из карты больного (утвержденных медицинским учреждением), заключение судмедэксперта, которые подтверждают требование заявления.

Если пострадавший в итоге стал инвалидом, то потребуется ещё решение специальной медицинской комиссии и выписка из бухгалтерии о среднемесячном доходе. Если же ДТП закончилось смертельным исходом, то такие случаи рассматриваются в отдельном порядке (учитывается состав семьи, материальный и моральный ущерб).

То есть, если выплаченных изначально средств оказалось недостаточно, то пострадавший имеет право получить доплату, но уже через повторное обращение в суд. Допускается решение вопроса и на основе договора между виновником и пострадавшей стороной (с заверением у нотариуса).

Итого, потерпевший в ДТП имеет право требовать полную компенсацию нанесенного ущерба. Если у виновника был полис ОСАГО, то выплаты возлагаются на его страховую компанию. В противном случае – на него самого (в общем или судебном порядке). В свою очередь, пострадавший обязан документально подтвердить сумму понесенного ущерба, а также предоставить свой автомобиль на независимую экспертизу. Если у виновника не было ОСАГО, то фактический износ транспортного средства не учитывается. При возникновении любого конфликта, связанного с определением виновника или взыскания компенсации, необходимо обращаться в суд. Итоговое его решение является обязательным для исполнения каждой из сторон конфликта.

Мифы о Европротоколе

Мифы о Европротоколе: доля ДТП, оформленных по процедуре европротокола, за год выросла с 10 до 25 %.

Но, несмотря на рост, с данной процедурой до сих пор сопряжено немало мифов, развеять которые взялась информационная служба «ОСАГО: общественная экспертиза», обратившаяся за ответами в Российский союз автостраховщиков (РСА).

  1. «Европротокол стали оформлять чаще только из-за штрафов»

Конечно, на росте популярности Европротокола не могло не сказаться введение штрафа за неоставление места аварии в случае незначительных повреждений. Но данное влияние незначительно, поскольку, если бы Европротокол был неэффективен, автовладельцы предпочитали бы выплатить 1000 рублей штрафа (и потерять несколько часов жизни), дожидаясь ГИБДД, чем подвергали бы себя потенциальному риску не получить страховую выплату. Поэтому на том, что водители гораздо чаще стали прибегать к Европротоколу, сказалась, скорее, информационно-разъяснительная кампания в СМИ.

  1. «Виновник сам ни за что не признает свою вину»

Некоторые автовладельцы, может быть, и не признают. Но самый популярный вид ДТП – когда кто-то кого-то «догнал». Здесь отрицать свою вину просто глупо. Но если вторая сторона активно противится оформлению Европротокола (а тем более проявляет агрессию, находится в состоянии опьянения и пр.) – вызывайте полицию.

  1. «Невозможно самому правильно оценить ущерб при ДТП»

Оформлять Европротокол можно, если ущерб не превышает 50 тысяч рублей. Нужно ли опасаться ошибок в оценке? Во-первых, 80 % всех аварий, происходящих в России, подпадают под этот лимит – и на них же инспекторы ГИБДД выезжают в последнюю очередь, поэтому их и приходится ждать часами. Во-вторых, никто не просит оценивать ущерб до копейки – это прерогатива специалистов. Европротокол изначально был создан для самостоятельного определения убытка.

  1. «Если ущерб оказался свыше 50 тысяч, то страховая откажет в выплате»
Читайте также:  AUDI A6 АЛЬФАРД - аренда и прокат авто в Саратове

Согласно закону об ОСАГО, при оформлении документов о ДТП по европотоколу размер страховой выплаты, причитающейся потерпевшему в счет возмещения вреда, причиненного его транспортному средству, не может превышать 50 тысяч рублей. Если сумма ущерба больше, то это не будет основанием для отказа, но потерпевший получит 50 тыс.руб. Остальное взыскивается с виновника, если нет договора страхования автокаско. Так что ошибиться в расчете – не так страшно.

  1. «Самому оформить извещение о ДТП очень сложно»

Бланк извещения о ДТП выдается при заключении договора ОСАГО. Если этого не произошло, то нужно настойчиво требовать его у своей страховой компании. После получения внимательно изучите документ и всегда возите его с собой.

Современный человек в течение жизни заполняет немало бланков, форм и заявлений, и извещение о ДТП – не самое сложное из них. Конечно, к нему обращаются в «полевых условиях», да еще и в довольно стрессовой ситуации, но бланк был разработан по европейским стандартам и не содержит слишком много граф, а вносимая в них информация – вовсе не Великая теорема Ферма. Нужно лишь аккуратно заполнить пункт за пунктом; проверить, правильно ли переписаны данные другого участника ДТП (для верности можно сфотографировать номер его полиса и права на смартфон). Процедура носит название «Европротокол» неслучайно – европейцы давно ей пользуются, и наш бланк практически идентичен европейскому.

Кстати, фото самой аварии и повреждений тоже не повредят, как и контакты свидетелей (если таковые были).

    «Если я не хочу оформлять Европротокол, но не хочу получить штраф за неоставление места ДТП, то могу сказать ГИБДД, что я имею телесные повреждения»

В таком случае есть риск не получить справку о ДТП в течение года – таков срок административного расследования при наличии пострадавших. Виновник же ДТП в этом случае может остаться без прав на срок от года до двух лет.

  1. «Страховые придираются к каждой запятой в извещении и стараются не платить»

До введения безальтернативного прямого возмещения убытков при ДТП нужно было обращаться в страховую компанию виновника. Сейчас же – в ту компанию, где был приобретен полис ОСАГО и которая, соответственно, ценит автовладельца как своего клиента, хочет, чтобы он и в следующем году обратился за полисом. Поэтому компании, как правило, стремятся качественно урегулировать убыток. И действительно, с введением ПВУ объемы выплат значительно выросли. Это касается и Европротокола. Отказов в выплатах по этой процедуре примерно столько же, сколько и по ДТП, оформленным полицейскими. Так что вызов сотрудников полиции и многочасовые ожидания не увеличивают шансы на быстрое возмещение, скорее их увеличит внимательное заполнение извещения.

Если же страховая по каким-либо причинам отказывает в выплате по Европротоколу, требуйте письменный аргументированный отказ. Если вы правы, извещение было заполнено без ошибок, а причина отказа кажется вам надуманной, письменный ответ поможет при написании претензии. Ее необходимо направить в страховую компанию (можно также подкрепить жалобой в Российский союз автостраховщиков). Только не забывайте – ошибиться может не только страховщик, но и страхователь. Ошибки в сведениях, не полностью заполненные графы, перепутанные местами цифры, невнятная схема ДТП не позволяют страховщику в полной мере воссоздать картину ДТП и понять, кто виноват. Поэтому Европротокол – это как раз тот случай, когда все в ваших руках.

  1. «Если виновник ДТП не сдаст свой экземпляр извещения в страховую, то в выплате будет отказано»

После того как извещение полностью заполнено, номера документов дважды перепроверены и в нем проставлены подписи обоих участников, можно разъезжаться. Каждый участник ДТП передает экземпляр извещения в свою страховую компанию (лично, по почте или курьером, но обязательно с отметкой об уведомлении). Если виновник аварии этого не сделает, ущерб будет урегулирован по данным пострадавшего. А с виновника ущерб будет взыскан все равно – в регрессном порядке, это норма закона об ОСАГО.

  1. «Если виновник не приедет в страховую компанию и не предъявит автомобиль, то выплаты не будет»

Страховая компания может потребовать предъявить транспортное средство виновника, это прописано в договоре ОСАГО. Но едва ли это займет больше времени, чем ожидание сотрудников ГИБДД в пробке. К тому же в данном случае страхователь сам выбирает время осмотра.

Если виновник аварии все же не приедет в страховую и не покажет автомобиль, то в таком случае страховая компания не должна отказать в выплате потерпевшему, но она будет взыскивать с виновника выплату по регрессному требованию, это норма закона об ОСАГО.

  1. «Если виновник ДТП имел поддельный полис ОСАГО и покинул место аварии, выплаты не будет»

Владение подделкой само по себе серьезное нарушение, а уж оставление места ДТП – вдвойне. Скорее всего, в таком случае водитель будет лишен прав на срок до полутора лет, либо ему будет грозить административный арест на срок до пятнадцати суток.

По словам Евгения Уфимцева, исполнительного директора Российского союза автостраховщиков (РСА), в ряде регионов Европротокол стал в несколько раз популярнее. К примеру, в 2014 году в Москве его оформляли в 5 % случаев. Сейчас – в четыре раза чаще. В Санкт-Петербурге этот показатель достигает 35 %. Конечно, нужно и дальше работать над популяризацией процедуры, проводить разъяснительные кампании. Сегодня и властные структуры, и страховщики активно развивают данное направление.

Памятка: когда можно оформлять Европротокол

  1. Ни у кого из участников ДТП нет травм (незначительные типа головокружения и пр. также учитываются).
  2. Участвовало не более двух авто.
  3. Оба водителя имеют действующие полисы ОСАГО, и между ними нет разногласий о причинах аварии.
  4. Ущерб не превышает 50 тысяч рублей.
  5. Не пострадало муниципальное имущество или имущество третьих лиц.
Ссылка на основную публикацию
Что делать, если фары автомобиля светят тускло
Почему одна фара горит тускло Сегодняшние правила безопасного движения требуют, чтобы водители включали в своих автомобилях ближний свет фар, даже...
Что делать, если Лада Гранта не заводится и стартер не крутит — New Lada
Плохо заводится лада веста - читайте возможные причины Если случаются какие-то неполадки, которые обычно затрагивают не одну систему, а сразу...
Что делать, если машина не заводится простые способы завести
Почему машина не заводится, советы по устранению неисправности Это расстраивает, когда твоя машина не заводится. Вы поворачиваете ключ и …...
Что делать, если эвакуировали машину пошаговая инструкция для водителя
Эвакуация при нарушении правил парковки Внимание! С 19 июня 2015 года действуют новые правила эвакуации автомобилей Эвакуация уже не является...
Adblock detector